Liebigstr. 23

41464 Neuss

Tel. 02131 2989722

Fax. 02131 2989721

mail: bbwmarketing@email.de

 

Finanzkrise, kaum vorhandene Sparzinsen, Eurokrise u.a.m. - haben diese Probleme Auswirkungen auf die Meinung bzw. auf das Verhalten der Finanzkunden?

 

bbw-Marketing  hat in Koope-ration mit Valido in Nürnberg eine repräsentative Bevölkerungsbefragung von über Personen ab 18 Jahren durchgeführt.

 

Das bbw-valido-Panel zeigt sehr differenziert Unterschiede nach Geschlecht, Alter, Einkommen und Beruf, aber auch nach Lebensphasen und nach Bankengruppen auf. Und das nicht nur in Bezug auf Zufriedenheit, Erwartungen und Handlungen der Finanzkunden.

 

Weitere Informationen zum Panel finden Sie unter der Rubrik Finanzstudien!

Tabelle   1:       Prognose Erbschaftsvolumen und Volumen pro Erbfall 3

Tabelle   2:       Einfluss Immobilien auf Höhe des Erbschaftsfalls          6

Tabelle   3:       Entwicklung Erbschaften im Ost-West-Vergleich         9

Tabelle   4:       Entwicklung Erbschaften im Ost-West-Vergleich         11

Tabelle   5:       Erwartetes Erbschaftsvolumen nach Vermögensarten   12

Tabelle   6:       Wertveränderung Erbschaften durch veränderte Wohnungsnachfrage   13

Tabelle   7:       Wertveränderung Erbschaften durch veränderte Wohnungsnachfrage   14

Tabelle   8:       Verteilung Erbfälle nach Höhe der Erbschaft bei Gelderbschaften         15

Tabelle   9:       Verteilung Erbfälle nach Höhe der Erbschaft bei Immobilienerbschaften           16

Tabelle 10:       Verteilung Erbfälle nach Höhe der Erbschaft bei Erbschaften gesamt    17

Tabelle 11:       Verteilung Gelderbschaften nach Größe Immobilienerbschaft   18

Tabelle 12:       Verteilung Gesamterbschaften nach Größe Immobilienerbschaft           19

Tabelle 13:       Entwicklung Ungleichheit bei Erbschaften         20

Tabelle 14:       Erwartetes Erbschaftsvolumen im Ost-West-Vergleich 21

Tabelle 15:       Verteilung erwartetes Erbschaftsvolumen im Ost-West-Vergleich        22

Tabelle 16:       Verteilung Gelderbschaften nach Erbschaftshöhe im Ost-West-Vergleich         23

Tabelle 17:       Immobilienerbschaften nach Erbschaftshöhe im Ost-West-Vergleich    24

Tabelle 18:       Erbschaften gesamt nach Erbschaftshöhe im Ost-West-Vergleich        25

Tabelle 19:       Zusammensetzung von Immobilienerbschaften nach Regionen   26

Tabelle 20:       Anzahl vererbter Immobilien nach Regionen     27

Tabelle 21:       Anteil vererbter Immobilien an allen Immobilien nach Regionen            28

Tabelle 22:       Anteil vererbter Immobilien an allen Immobilien nach Regionen            29

Tabelle 23:       Vererbte Geldvermögen nach Vermögensarten und Regionen  30

Tabelle 24:       Nettogeldvermögen und Konsumentenkredite am Gesamterbvermögen           30

Tabelle 25:       Anteil vererbter Geldanlagen an allen Geldanlagen        31

Tabelle 26:       Höhe der durchschnittlichen Erbschaften nach Zeiträumen        33

Tabelle 27:       Entwicklung Höhe der durchschnittlichen Erbschaften   35

Tabelle 28:       Höhe durchschnittlicher Erbschaften nach Bundesländern         37

Tabelle 29:       Höhe durchschnittlicher Erbschaften nach Ortsgrößen und Region        39

Tabelle 30:       Höhe durchschnittlicher Erbschaften nach Regionstyp   40

Tabelle 31:       Relation der Erbschaft zum vorhandenen Vermögen     41

Tabelle 32:       Umschichtungsquote bei Erbschaften nach Erbschaftstyp         42

Tabelle 33:       Umschichtungsquote bei Erbschaften nach Erbschaftstyp         43

Tabelle 34:       Todesfälle bei Frauen nach Altersgruppen        46

Tabelle 35:       Aufkommen Erbschaftsteuer    49

Tabelle 36:       Erbschaft- und Schenkungsteuer          50

Tabelle 37:       Erbschaftsteuerpflichtige Erwerbe        51

Tabelle 38:       Anzahl erbschaftsteuerpflichtige Erwerbe         52

Tabelle 39:       Erwartete Erbschaftsfälle nach Größenklassen  57

Tabelle 40:       Erwartetes Erbschafts- und Schenkungsvolumen nach Größenklassen  59

Tabelle 41:       Erwartetes Erbschafts- und Schenkungsvolumen nach Größenklassen  60

Tabelle 42:       Größenklassenverteilung der erwarteten Erbschaftsfälle            61

Tabelle 43:       Größenklassenverteilung erwartetes Erbschafts- Schenkungsvolumen   62

Tabelle 44:       Größenklassenverteilung erwartetes Erbschafts- Schenkungsvolumen   63

Tabelle 45:       Verbreitung von Erbschaften in der Bevölkerung          65

Tabelle 46:       Verbreitung von Erbschaften in der Bevölkerung nach Geschlecht        66

Tabelle 47:       Verbreitung von Erbschaften in der Bevölkerung nach Altersgruppen   67

Tabelle 48:       Verbreitung von Erbschaften in der Bevölkerung nach Haushaltsgröße 68

Tabelle 49:       Verbreitung von Erbschaften in der Bevölkerung im Ost-West-Vergleich         69

Tabelle 50:       Verbreitung von Erbschaften in der Bevölkerung nach Bankengruppen 70

Tabelle 51:       Verbreitung von Erbschaften in der Bevölkerung nach Berufsgruppen  71

Tabelle 52:       Verbreitung von Erbschaften in der Bevölkerung nach Familienstand    72

Tabelle 53:       Verbreitung von Erbschaften in der Bevölkerung jüngere Lebensphasen           73

Tabelle 54:       Verbreitung von Erbschaften in der Bevölkerung ältere Lebensphasen  74

Tabelle 55:       Verbreitung von Erbschaften in der Bevölkerung nach Einkommen       75

Tabelle 56:       Verbreitung von Erbschaften in der Bevölkerung nach Regionen          76

Tabelle 57:       Verbreitung von Erbschaften in der Bevölkerung nach Regionen          77

Tabelle 58:       Art des geerbten Vermögens in der Bevölkerung         78

Tabelle 59:       Art des geerbten Vermögens in der Bevölkerung nach Geschlecht       79

Tabelle 60:       Art des geerbten Vermögens in der Bevölkerung nach Altersgruppen   80

Tabelle 61:       Art des geerbten Vermögens in der Bevölkerung nach Haushaltsgröße 81

Tabelle 62:       Art des geerbten Vermögens in der Bevölkerung im Ost-West-Vergleich        82

Tabelle 63:       Art des geerbten Vermögens in der Bevölkerung nach Bankengruppen            83

Tabelle 64:       Art des geerbten Vermögens in der Bevölkerung nach Berufsgruppen  84

Tabelle 65:       Art des geerbten Vermögens in der Bevölkerung nach Familienstand   85

Tabelle 66:       Art des geerbten Vermögens in der Bevölkerung nach Einkommen      87

Tabelle 67:       Verwendungszwecke von Geldvermögenserbschaft     90

Tabelle 68:       Verwendungszwecke von Geldvermögenserbschaft nach Geschlecht   91

Tabelle 69:       Verwendungszwecke Geldvermögenserbschaft nach Altersgruppen     93

Tabelle 70:       Verwendungszwecke Geldvermögenserbschaft nach Haushaltsgröße   95

Tabelle 71:       Verwendungszwecke Geldvermögenserbschaft Ost-West-Vergleich    96

Tabelle 72:       Verwendungszwecke Geldvermögenserbschaft nach Bankengruppen   98

Tabelle 73:       Verwendungszwecke Geldvermögenserbschaft nach Berufsgruppen    99

Tabelle 74:       Verwendungszwecke Geldvermögenserbschaft nach Familienstand      101

Tabelle 75:       Verwendungszwecke Geldvermögenserbschaft jüngere Lebensphasen 102

Tabelle 76:       Verwendungszwecke Geldvermögenserbschaft ältere Lebensphasen    103

Tabelle 77:       Verwendungszwecke von Geldvermögenserbschaft nach Einkommen  104

Tabelle 78:       Verwendungszwecke von Geldvermögenserbschaft nach Regionen      105

Tabelle 79:       Verwendungszwecke von Geldvermögenserbschaft nach Regionen      106

Tabelle 80:       Faktoren bei der Geldanlage von Erben           109

Tabelle 81:       Faktoren bei der Geldanlage von Erben nach Geschlecht         110

Tabelle 82:       Faktoren bei der Geldanlage von Erben nach Altersgruppen    112

Tabelle 83:       Faktoren bei der Geldanlage von Erben nach Haushaltsgröße  113

Tabelle 84:       Faktoren bei der Geldanlage von Erben im Ost-West-Vergleich          115

Tabelle 85:       Faktoren bei der Geldanlage von Erben nach Bankengruppen  116

Tabelle 86:       Faktoren bei der Geldanlage von Erben nach Berufsgruppen    118

Tabelle 87:       Faktoren bei der Geldanlage von Erben nach Familienstand     119

Tabelle 88:       Faktoren bei der Geldanlage von Erben in jüngeren Lebensphasen       120

Tabelle 89:       Faktoren bei der Geldanlage von Erben in älteren Lebensphasen         121

Tabelle 90:       Faktoren bei der Geldanlage von Erben nach Einkommen        122

Tabelle 91:       Faktoren bei der Geldanlage von Erben nach Regionen            124

Tabelle 92:       Faktoren bei der Geldanlage von Erben nach Regionen            125

Tabelle 93:       Erwartung Auswirkung steigender Pflegekosten auf Erbschaften           128

Tabelle 94:       Erwartete Auswirkung hoher Pflegekosten auf eigenes Erbe     129

Tabelle 95:       Grundhaltung zum Vererben nach Geschlecht   129

Tabelle 96:       Grundhaltung zum Vererben nach Altersgruppen          130

Tabelle 97:       Grundhaltung zum Vererben nach Haushaltsnettoeinkommen    131

Tabelle 98:       Beschäftigung mit dem Thema Erben und Vererben      131

Tabelle 99:       Beschäftigung mit dem Thema Vererben ältere Bevölkerungsgruppen   132

Tabelle 100:     Pläne und Vorstellungen zum Vererben            133

Tabelle 101:     Einstellung potenzieller Erbgeber nach Altersgruppen   134

Tabelle 102:     Einstellung potenzieller Erbgeber nach Haushaltsnettoeinkommen         134

Tabelle 103:     Einstellung potenzieller Erbgeber nach Berufskreisen    135

Tabelle 104:     Einstellung potenzieller Erbgeber nach Ortsgrößen       135

Tabelle 105:     Einstellung potenzieller Erbgeber nach Regionen           136

Tabelle 106:     Erwartete Empfänger des Erbes nach Geschlecht         137

Tabelle 107:     Entwicklung erwartete Empfänger des Erbes    138

Tabelle 108:     Zu vererbende Güter bei künftigen Erben         139

Tabelle 109:     Zu vererbende Güter bei potenziellen Erbgebern          140

Tabelle 110:     Bedeutung Immobilien als Erbschaft nach Haushaltsnettoeinkommen    141

Tabelle 111:     Bedeutung Immobilien als Erbschaft nach Ortsgrößen  141

Tabelle 112:     Bedeutung Immobilien als Erbschaft nach Regionen      142

Tabelle 113:     Erfahrungen mit dem Ablauf der Erbschaft       143

Tabelle 114:     Wünsche künftiger Erben für Abwicklung des Erbfalls  144

Tabelle 115:     Wünsche künftiger Erben für Abwicklung des Erbfalls  145

Tabelle 116:     Vorstellungen potenzieller Erbgeber für Abwicklung des Erbfalls          146

Tabelle 117:     Wünsche potenzieller Erbgeber für Abwicklung des Erbfalls     147

Tabelle 118:     Wünsche künftiger Erben und potenzieller Erbgeber Abwicklung Erbfall          148

Tabelle 119:     Gespräche der Erbgeber mit den Erben nach Altersgruppen     149

Tabelle 120:     Meinungsprofil zu mehr Offenheit beim Thema Erbschaften      150

Tabelle 121:     Meinungsprofil zur Beschäftigung mit dem Thema Erbschaften  151

Tabelle 122:     Verbreitung von Testamenten bei potenziellen Erbgebern         153

Tabelle 123:     Verbreitung von Testamenten bei potenziellen Erbgebern         154

Tabelle 124:     Alter beim Abfassen des Testaments bei potenziellen Erbgebern          155

Tabelle 125:     Beschäftigung mit eigenem Testament bei potenziellen Erbgebern         155

Tabelle 126:     Inhalte des Testaments bei potenziellen Erbgebern       156

Tabelle 127:     Beratung über das Testament bei potenziellen Erbgebern         157

Tabelle 128:     Kenntnisse einzelner Regelungen zum Thema Erbschaften        158

Tabelle 129:     Kenntnisse einzelner Regelungen zum Thema Erbschaften        159

Tabelle 130:     Meinungsprofil zum Erbrecht    160

Tabelle 131:     Einschätzung Kenntnisse zum Themenbereich Erbrecht 160

Tabelle 132:     Gedanken an Verwendung des erwarteten Erbes         161

Tabelle 133:     Bedeutung der Verwendung des Erbes für die Erbgeber          161

Tabelle 134:     Geplante Verwendung des Erbes nach Gruppen          162

Tabelle 135:     Verwendungswünsche des Erbes bei Erbgebern          163

Tabelle 136:     Verwendung des Erbes bei bisherigen Erben    164

Tabelle 137:     Meinungsprofil zur Altersvorsorge durch Erbschaften   165

Tabelle 138:     Bereitschaft zum gemeinnützigen Vererben       166

Tabelle 139:     Beweggründe für gemeinnütziges Vererben      167

Tabelle 140:     Zwecke für gemeinnütziges Vererben   168

Tabelle 141:     Beratung mit Finanzexperten zum Thema Erbschaften   169

Tabelle 142:     Erfahrungen mit Beratungsgesprächen zum Thema Erbschaften 170

Tabelle 143:     Inhalte der Beratung bei Erben und Informationsinteressen       171

Tabelle 144:     Erwartungen an Banken bei Beratungsgesprächen zu Erbschaften        172

Tabelle 145:     Gewünschte Beratungs- und Serviceangebote  173

Tabelle 146:     Beratungs- und Serviceangebote für gemeinnützig Vererbende 174

Tabelle 147:     Meinungsprofil zur Geldanlage von Erbschaften            175

Tabelle 148:     Geldanlage von Erbschaften aus Sicht der Erben          176

Tabelle 149:     Meinungsprofil zur Geldanlage von Erbschaften nach Geschlecht          177

Tabelle 150:     Meinungsprofil zur Geldanlage von Erbschaften nach Altersgruppen     179

Tabelle 151:     Meinungsprofil zur Geldanlage von Erbschaften nach Haushaltsgröße   180

Tabelle 152:     Meinungsprofil zur Geldanlage von Erbschaften im Ost-West-Vergleich           181

Tabelle 153:     Meinungsprofil zur Geldanlage von Erbschaften nach Bankengruppen  182

Tabelle 154:     Meinungsprofil zur Geldanlage von Erbschaften nach Berufsgruppen    183

Tabelle 155:     Meinungsprofil zur Geldanlage von Erbschaften nach Familienstand      184

Tabelle 156:     Meinungsprofil zur Geldanlage von Erbschaften jüngere Lebensphasen 185

Tabelle 157:     Meinungsprofil zur Geldanlage von Erbschaften ältere Lebensphasen   186

Tabelle 158:     Meinungsprofil zur Geldanlage von Erbschaften nach Einkommen        187

Tabelle 159:     Meinungsprofil zur Geldanlage von Erbschaften nach Regionen            188

Tabelle 160:     Meinungsprofil zur Geldanlage von Erbschaften nach Regionen            189

Tabelle 161:     Anforderungen an Geldanlagen bei Erbschaften            191

Tabelle 162:     Anforderungen an Geldanlagen von Erben        192

Tabelle 163:     Anforderungen an Geldanlagen bei Erbschaften nach Geschlecht          193

Tabelle 164:     Anforderungen an Geldanlagen bei Erbschaften nach Altersgruppen     194

Tabelle 165:     Anforderungen an Geldanlagen bei Erbschaften nach Haushaltsgröße   195

Tabelle 166:     Anforderungen an Geldanlagen bei Erbschaften im Ost-West-Vergleich           196

Tabelle 167:     Anforderungen an Geldanlagen bei Erbschaften nach Bankengruppen  197

Tabelle 168:     Anforderungen an Geldanlagen bei Erbschaften nach Berufsgruppen    198

Tabelle 169:     Anforderungen an Geldanlagen bei Erbschaften nach Familienstand      200

Tabelle 170:     Anforderungen an Geldanlagen bei Erbschaften jüngere Lebensphasen 201

Tabelle 171:     Anforderungen an Geldanlagen bei Erbschaften ältere Lebensphasen   202

Tabelle 172:     Anforderungen an Geldanlagen bei Erbschaften nach Einkommen        203

Tabelle 173:     Anforderungen an Geldanlagen bei Erbschaften nach Regionen            204

Tabelle 174:     Anforderungen an Geldanlagen bei Erbschaften nach Regionen            205

Tabelle 175:     Einfluss Erbschaft auf das Geldanlageverhalten 207

Tabelle 176:     Einfluss Erbschaft auf das Geldanlageverhalten von Erben        208

Tabelle 177:     Einfluss Erbschaft auf das Geldanlageverhalten nach Geschlecht           209

Tabelle 178:     Einfluss Erbschaft auf das Geldanlageverhalten nach Altersgruppen      211

Tabelle 179:     Einfluss Erbschaft auf das Geldanlageverhalten nach Haushaltsgröße    212

Tabelle 180:     Einfluss Erbschaft auf das Geldanlageverhalten im Ost-West-Vergleich            213

Tabelle 181:     Einfluss Erbschaft auf das Geldanlageverhalten nach Bankengruppen    215

Tabelle 182:     Einfluss Erbschaft auf das Geldanlageverhalten nach Berufsgruppen     216

Tabelle 183:     Einfluss Erbschaft auf das Geldanlageverhalten nach Familienstand       218

Tabelle 184:     Einfluss Erbschaft auf das Geldanlageverhalten jüngere Lebensphasen  219

Tabelle 185:     Einfluss Erbschaft auf das Geldanlageverhalten ältere Lebensphasen     220

Tabelle 186:     Einfluss Erbschaft auf das Geldanlageverhalten nach Einkommen          222

Tabelle 187:     Einfluss Erbschaft auf das Geldanlageverhalten nach Regionen  223

Tabelle 188:     Einfluss Erbschaft auf das Geldanlageverhalten nach Regionen  224

Tabelle 189:     Sparziele bei Erhalt von größeren Erbschaften  226

Tabelle 190:     Sparziele von Erben     227

Tabelle 191:     Sparziele bei Erhalt von größeren Erbschaften nach Geschlecht            228

Tabelle 192:     Sparziele bei Erhalt von größeren Erbschaften nach Altersgruppen       230

Tabelle 193:     Sparziele bei Erhalt von größeren Erbschaften nach Haushaltsgröße     231

Tabelle 194:     Sparziele bei Erhalt von größeren Erbschaften im Ost-West-Vergleich 232

Tabelle 195:     Sparziele bei Erhalt von größeren Erbschaften nach Bankengruppen    233

Tabelle 196:     Sparziele bei Erhalt von größeren Erbschaften nach Berufsgruppen      234

Tabelle 197:     Sparziele bei Erhalt von größeren Erbschaften nach Familienstand        235

Tabelle 198:     Sparziele bei Erhalt von größeren Erbschaften jüngere Lebensphasen   236

Tabelle 199:     Sparziele bei Erhalt von größeren Erbschaften ältere Lebensphasen     237

Tabelle 200:     Sparziele bei Erhalt von größeren Erbschaften nach Einkommen          238

Tabelle 201:     Sparziele bei Erhalt von größeren Erbschaften nach Regionen  239

Tabelle 202:     Sparziele bei Erhalt von größeren Erbschaften nach Regionen  240

Tabelle 203:     Renditeziele bei vermögenden Erben    242

Tabelle 204:     Genutzte Anlageformen bei vermögenden Erben          243

Tabelle 205:     Bevorzugter Kontaktweg Vermögensverwalter bei vermögenden Erben           244

Tabelle 206:     Nutzung Online- und Mobile-Banking bei vermögenden Erben 246

Tabelle 207:     Anforderungen an Vermögensverwalter bei vermögenden Erben          248

Tabelle 208:     Genutzte Servicemodelle Vermögensverwalter bei vermögenden Erben           249

Tabelle 209:     Beratungsmodelle Vermögensverwalter bei vermögenden Erben          251

Tabelle 210:     Attraktivität von Zusatzdiensten Vermögensverwaltung bei Erben         252

Tabelle 211:     Kundengruppen im Wealth Management nach Loyalität           255

Tabelle 212:     Differenzierungsfaktoren von Anbietern im Wealth Management          257

Tabelle 213:     Gewünschte Kontaktfrequenz Wealth Management nach Vermögen    259

Tabelle 214:     Gewünschte Kontaktfrequenz Wealth Management nach Altersgruppen          261

Tabelle 215:     Kundenerwartungen an das Technologieangebot Wealth Management 263

Tabelle 216:     Wichtigste Faktoren bei der Geldanlage von Erben      266

Tabelle 217:     Bevorzugte Geldanlageformen von Erben         268

Tabelle 218:     Finanzverhalten der Erben gegenüber Erblassern          270

Tabelle 219:     Sparziele von Erben bei geerbtem Vermögen   272

Tabelle 220:     Wichtigste Faktoren bei der Beratung im Erbschaftsfall            274

Tabelle 221:     Zukunftsentwicklungen Markt für Geldanlage Erbschaften        276

Tabelle 222:     Auswirkungen Niedrigzinsumfeld auf Geldanlage bei Erbschaften         278

Tabelle 223:     Unterschiede beim Anlageverhalten von Erben 280

Tabelle 224:     Risikobereitschaft von Erben bei der Geldanlage          282

Tabelle 225:     Risikobereitschaft von Nicht-Erben bei der Geldanlage            283

Tabelle 226:     Erwartete Marktgewinner bei der Geldanlage von Erben          284

Tabelle 227:     Maßnahme für Einstellung auf Erbschaftsberatung        286

Tabelle 228:     Einfluss steigendes Erbschaftsvolumen auf den Geldanlagemarkt          288

Tabelle 229:     Experten-Meinungsprofil Zukunftstrends Finanzverhalten der Erben     289

Tabelle 230:     Experten-Meinungsprofil Zukunftstrends Finanzverhalten der Erben II  291