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Finanzkrise, kaum vorhandene Sparzinsen, Eurokrise u.a.m. - haben diese Probleme Auswirkungen auf die Meinung bzw. auf das Verhalten der Finanzkunden?

 

bbw-Marketing  hat in Koope-ration mit Valido in Nürnberg eine repräsentative Bevölkerungsbefragung von über Personen ab 18 Jahren durchgeführt.

 

Das bbw-valido-Panel zeigt sehr differenziert Unterschiede nach Geschlecht, Alter, Einkommen und Beruf, aber auch nach Lebensphasen und nach Bankengruppen auf. Und das nicht nur in Bezug auf Zufriedenheit, Erwartungen und Handlungen der Finanzkunden.

 

Weitere Informationen zum Panel finden Sie unter der Rubrik Finanzstudien!

Tabelle   1:       Genutzte Vertriebswege beim Abschluss von Bankprodukten  1

Tabelle   2:       Internetrecherche und Offline- bzw. Onlineabschluss Bankprodukte     2

Tabelle   3:       Dauer der Internetrecherche vor dem Abschluss von Bankprodukten   2

Tabelle   4:       Internetrecherche über Smartphones nach Bankprodukten       3

Tabelle   5:       Entwicklung Online- und Offline-Abschluss bei Geldanlagen    3

Tabelle   6:       Entwicklung Online- und Offline-Abschluss bei Bausparverträgen        4

Tabelle   7:       Entwicklung Online- und Offline-Abschluss bei Hypothekendarlehen   4

Tabelle   8:       Entwicklung Online- und Offline-Abschluss bei Ratenkrediten  5

Tabelle   9:       Entwicklung Online- und Offline-Abschluss bei Geldanlagen    5

Tabelle 10:       Entwicklung Online- und Offline-Abschluss Girokonten und Kreditkarten 6

Tabelle 11:       Internetrecherche vor Abschluss von Girokonten und Kreditkarten      7

Tabelle 12:       Internetrecherche vor Abschluss von Ratenkrediten     8

Tabelle 13:       Internetrecherche vor Abschluss von Geldanlagen        9

Tabelle 14:       Internetrecherche vor Abschluss von Hypothekendarlehen       10

Tabelle 15:       Internetrecherche vor Abschluss von Bausparverträgen            11

Tabelle 16:       Interesse am Thema Geldanlage           16

Tabelle 17:       Vertrauen in Informationen aus dem Internet bei der Geldanlage          17

Tabelle 18:       Interesse an Geldanlagen im Ausland    18

Tabelle 19:       Vertrauen gegenüber Anlageberatern   19

Tabelle 20:       Vertrauen gegenüber Anlageberatung bei Kapitalmarktanlagen 20

Tabelle 21:       Gründe für Misstrauen gegenüber Anlageberatern        21

Tabelle 22:       Meinungsprofil Vorteile von Anlageberatern     23

Tabelle 23:       Regelmäßige Überprüfung von Geldanlagen     25

Tabelle 24:       Vertrauen in Anlageberater nach Altersgruppen           27

Tabelle 25:       Handlungsfelder für die Bankberatung in Zukunft          42

Tabelle 26:       Nutzungsbereitschaft verschiedener Vertriebskanäle nach Einkommen 44

Tabelle 27:       Nutzungszwecke des Internetauftritts von Banken        46

Tabelle 28:       Nutzungshäufigkeit des Internetauftritts von Banken     47

Tabelle 29:       Geplante Investitionen bei Banken nach Investitionsbereichen   49

Tabelle 30:       Nutzungshäufigkeit von Mobile Banking Apps  50

Tabelle 31:       Kundenansichten zu digitalen Beratungskanälen            52

Tabelle 32:       Zentrale Erfolgsfaktoren in der persönlichen Beratung  53

Tabelle 33:       Gewünschte Beratungshäufigkeit bei Bankkunden        55

Tabelle 34:       Bereitschaft zur Weitergabe von persönlichen Daten    57

Tabelle 35:       Kundenwünsche für Community Banking         59

Tabelle 36:       Interesse an Community Banking nach Altersgruppen   60

Tabelle 37:       Risiken von Communities aus Sicht der Banken           62

Tabelle 38:       Akzeptanz von mobiler Beratung nach Altersgruppen   64

Tabelle 39:       Akzeptanz des Call-Centers im Vertriebsprozess         66

Tabelle 40:       Bereitschaft zur Nutzung von innovativen Anbietern      67

Tabelle 41:       Einstellungen zur Bankberatung bei Bankkunden          74

Tabelle 42:       Wichtigkeit von Bankberatung bei Bankkunden           76

Tabelle 43:       Kundenverhalten bei der Bankberatung            78

Tabelle 44:       Bedeutung von Erfahrung und Sympathie des Beraters für Bankkunden           79

Tabelle 45:       Kundensegmente mit Bevorzugung von Erfahrung bei Bankberatern     80

Tabelle 46:       Kundeneinstellungen zu hybrider Bankberatung            82

Tabelle 47:       Digitalisierungsinitiativen bei verschiedenen Kreditinstituten       87

Tabelle 48:       Digitalisierungsinitiativen im Wealth Management          90

Tabelle 49:       Digitale Kommunikation im Wealth Management         93

Tabelle 50:       Entwicklung der Berater-Rolle im Wealth Management            96

Tabelle 51:       Gesprächsanlässe bei der Finanzberatung von Banken 101

Tabelle 52:       Termintreue bei der Finanzberatung von Banken          102

Tabelle 53:       Altersstruktur bei der Finanzberatung von Banken        102

Tabelle 54:       Gesprächsdauer bei der Finanzberatung von Banken    103

Tabelle 55:       Gesprächsdauer bei der Finanzberatung von Banken    103

Tabelle 56:       Vorstellung des Beraters bei der Finanzberatung von Banken   104

Tabelle 57:       Vorstellung der Bank bei der Finanzberatung von Banken        104

Tabelle 58:       Angebot von Getränken bei der Finanzberatung von Banken    105

Tabelle 59:       Strukturierte Vorgehensweise bei der Finanzberatung von Banken       105

Tabelle 60:       Durchschnittliche Terminanzahl bei der Finanzberatung von Banken     106

Tabelle 61:       Initiierung von Terminen bei der Finanzberatung von Banken    106

Tabelle 62:       Anzahl Angebote nach Erstberatung bei Finanzberatung von Banken    107

Tabelle 63:       Folgetermine bei der Finanzberatung von Banken         107

Tabelle 64:       Folgetermine bei der Finanzberatung von Banken         108

Tabelle 65:       Folgetermine nach Terminen ohne Angebote bei Banken          108

Tabelle 66:       Anzahl Bankwechsel in der Bevölkerung          108

Tabelle 67:       Auswahlgründe für Bankverbindungen  109

Tabelle 68:       Nutzung von Onlinebanking      110

Tabelle 69:       Motive für die Vereinbarung eines Beratungstermins     111

Tabelle 70:       Gewünschter Ort der Kontoeröffnung für Girokonten   111

Tabelle 71:       Gewünschter Ort der Identifizierung für Girokonten      112

Tabelle 72:       Interesse an Beratungsgespräch bei Eröffnung von Girokonto   112

Tabelle 73:       Motive für den Wechsel zu einer Filialbank      113

Tabelle 74:       Bevorzugte Art der Abwicklung von Bankgeschäften   114

Tabelle 75:       Motive für den Wechsel zu einer Regionalbank            114

Tabelle 76:       Kundenwünsche bei der Terminvereinbarung zu einer Beratung            115

Tabelle 77:       Gewünschte Dauer eines ersten Beratungsgesprächs    116

Tabelle 78:       Erwartungen von Kunden an ein erstes Beratungsgespräch       117

Tabelle 79:       Erwartungen von Kunden an ein erstes Beratungsgespräch       118

Tabelle 80:       Gründe für die Weiterempfehlung von Banken nach Beratung   119

Tabelle 81:       Häufigkeit Finanzberatung nach Geschlecht      123

Tabelle 82:       Häufigkeit Finanzberatung nach Altersgruppen 124

Tabelle 83:       Häufigkeit Finanzberatung nach Einkommensgruppen   126

Tabelle 84:       Häufigkeit Finanzberatung nach Bildungsstand  127

Tabelle 85:       Häufigkeit Finanzberatung nach Berufstätigkeit 128

Tabelle 86:       Häufigkeit Finanzberatung nach Berufsstellung  129

Tabelle 87:       Häufigkeit Finanzberatung im West-Ost-Vergleich       130

Tabelle 88:       Häufigkeit Finanzberatung nach Regionen         131

Tabelle 89:       Häufigkeit Finanzberatung nach Regionen         132

Tabelle 90:       Häufigkeit Finanzberatung nach Haushaltsgröße           133

Tabelle 91:       Häufigkeit Finanzberatung nach Familienstand  134

Tabelle 92:       Häufigkeit Finanzberatung jüngere Lebensphasen         135

Tabelle 93:       Häufigkeit Finanzberatung ältere Lebensphasen            136

Tabelle 94:       Häufigkeit Finanzberatung nach Bankengruppen           137

Tabelle 95:       Bankkunden mit häufigerem Beratungswunsch  138

Tabelle 96:       Anlassberatung für Bankkunden           140

Tabelle 97:       Beratungsresistente Bankkunden          142

Tabelle 98:       Kriterien Finanzberatung nach Geschlecht        145

Tabelle 99:       Kriterien Finanzberatung nach Altersgruppen   146

Tabelle 100:     Kriterien Finanzberatung nach Einkommensgruppen     147

Tabelle 101:     Kriterien Finanzberatung nach Bildungsstand    148

Tabelle 102:     Kriterien Finanzberatung nach Berufstätigkeit   149

Tabelle 103:     Kriterien Finanzberatung nach Berufsstellung    150

Tabelle 104:     Kriterien Finanzberatung im West-Ost-Vergleich         151

Tabelle 105:     Kriterien Finanzberatung nach Regionen           152

Tabelle 106:     Kriterien Finanzberatung nach Regionen           153

Tabelle 107:     Kriterien Finanzberatung nach Haushaltsgröße 154

Tabelle 108:     Kriterien Finanzberatung nach Familienstand    155

Tabelle 109:     Kriterien Finanzberatung jüngere Lebensphasen           156

Tabelle 110:     Kriterien Finanzberatung ältere Lebensphasen  157

Tabelle 111:     Kriterien Finanzberatung nach Bankengruppen 158

Tabelle 112:     Bewertung Beratungsqualität bei bundesweit tätigen Banken    159

Tabelle 113:     Bewertung Beratungsqualität bei regional tätigen Banken          160

Tabelle 114:     Bewertung Beratung in der Filiale bei Kreditinstituten   161

Tabelle 115:     Bewertung Angebotsunterlagen zur Beratung bei Kreditinstituten          162

Tabelle 116:     Bewertung Beratung zur Altersvorsorge bei Kreditinstituten     163

Tabelle 117:     Bewertung Kompetenz bei Altersvorsorgeberatung von Kreditinstituten           164

Tabelle 118:     Bewertung Bedarfsanalyse Altersvorsorgeberatung Kreditinstitute        166

Tabelle 119:     Bewertung Bedarfsanalyse Altersvorsorgeberatung Kreditinstitute        167

Tabelle 120:     Bewertung Online-Beratung bei Full Service Robo Advisors    168

Tabelle 121:     Bewertung Online-Beratung bei Half Service Robo Advisors   169

Tabelle 122:     Bewertung Online-Beratung bei Self-Service Robo Advisors   170

Tabelle 123:     Zufriedenheit mit Finanzberatungen nach Geschlecht     173

Tabelle 124:     Zufriedenheit mit Finanzberatungen nach Altersgruppen            174

Tabelle 125:     Zufriedenheit mit Finanzberatungen nach Einkommensgruppen 175

Tabelle 126:     Zufriedenheit mit Finanzberatungen nach Bildungsstand            176

Tabelle 127:     Zufriedenheit mit Finanzberatungen nach Berufstätigkeit           177

Tabelle 128:     Zufriedenheit mit Finanzberatungen nach Berufsstellung            178

Tabelle 129:     Zufriedenheit mit Finanzberatungen im West-Ost-Vergleich      179

Tabelle 130:     Zufriedenheit mit Finanzberatungen nach Regionen       180

Tabelle 131:     Zufriedenheit mit Finanzberatungen nach Regionen       181

Tabelle 132:     Zufriedenheit mit Finanzberatungen nach Haushaltsgröße          182

Tabelle 133:     Zufriedenheit mit Finanzberatungen nach Familienstand 184

Tabelle 134:     Zufriedenheit mit Finanzberatungen jüngere Lebensphasen       184

Tabelle 135:     Zufriedenheit mit Finanzberatungen ältere Lebensphasen          185

Tabelle 136:     Zufriedenheit mit Finanzberatungen nach Bankengruppen         185

Tabelle 137:     Zufriedene Finanzberatungskunden       187

Tabelle 138:     Unzufriedene Finanzberatungskunden   189

Tabelle 139:     Vertrauen zu Finanzberatern nach Geschlecht   192

Tabelle 140:     Vertrauen zu Finanzberatern bei Geldanlagen nach Altersgruppen        193

Tabelle 141:     Vertrauen zu Finanzberatern bei Geldanlagen nach Haushaltsgröße      195

Tabelle 142:     Vertrauen zu Finanzberatern bei Geldanlagen nach Berufsgruppen       196

Tabelle 143:     Vertrauen zu Finanzberatern bei Geldanlagen nach Einkommen            198

Tabelle 144:     Vertrauen zu Finanzberatern bei Geldanlagen nach Bildungsstand         199

Tabelle 145:     Vertrauen zu Finanzberatern bei Geldanlagen nach Familienstand         201

Tabelle 146:     Vertrauen zu Finanzberatern bei Geldanlagen nach Kreditinstituten       203

Tabelle 147:     Bedeutung Service und Beratung für Bankkunden nach Region            204

Tabelle 148:     Bedeutung Service und Beratung für Bankkunden nach Geschlecht      205

Tabelle 149:     Bedeutung Service und Beratung für Bankkunden nach Alter   206

Tabelle 150:     Bedeutung Service und Beratung für Bankkunden nach Familienstand  208

Tabelle 151:     Bedeutung Service und Beratung für Bankkunden nach Schulbildung    208

Tabelle 152:     Bedeutung Service und Beratung für Bankkunden nach Berufsbildung  209

Tabelle 153:     Bedeutung Service und Beratung für Bankkunden nach Berufen           210

Tabelle 154:     Bedeutung Service und Beratung für Bankkunden nach Haushaltsgröße           211

Tabelle 155:     Bedeutung Service und Beratung für Bankkunden nach Einkommen     212

Tabelle 156:     Bedeutung Service und Beratung für Bankkunden nach Bundesland     213

Tabelle 157:     Kundenmeinungsprofil Finanzberatung nach Geschlecht           215

Tabelle 158:     Kundenmeinungsprofil Finanzberatung nach Altersgruppen       216

Tabelle 159:     Kundenmeinungsprofil Finanzberatung nach Einkommensgruppen        217

Tabelle 160:     Kundenmeinungsprofil Finanzberatung nach Bildungsstand       218

Tabelle 161:     Kundenmeinungsprofil Finanzberatung nach Berufstätigkeit      219

Tabelle 162:     Kundenmeinungsprofil Finanzberatung nach Berufsstellung       220

Tabelle 163:     Kundenmeinungsprofil Finanzberatung im West-Ost-Vergleich 221

Tabelle 164:     Kundenmeinungsprofil Finanzberatung nach Regionen  222

Tabelle 165:     Kundenmeinungsprofil Finanzberatung nach Regionen  223

Tabelle 166:     Kundenmeinungsprofil Finanzberatung nach Haushaltsgröße     225

Tabelle 167:     Kundenmeinungsprofil Finanzberatung nach Familienstand       226

Tabelle 168:     Kundenmeinungsprofil Finanzberatung jüngere Lebensphasen  227

Tabelle 169:     Kundenmeinungsprofil Finanzberatung ältere Lebensphasen     229

Tabelle 170:     Kundenmeinungsprofil Finanzberatung nach Bankengruppen    230

Tabelle 171:     Kundenansprüche Finanzberatung nach Geschlecht      233

Tabelle 172:     Kundenansprüche Finanzberatung nach Altersgruppen 235

Tabelle 173:     Kundenansprüche Finanzberatung nach Einkommensgruppen   237

Tabelle 174:     Kundenansprüche Finanzberatung nach Bildungsstand  239

Tabelle 175:     Kundenansprüche Finanzberatung nach Berufstätigkeit 241

Tabelle 176:     Kundenansprüche Finanzberatung nach Berufsstellung  242

Tabelle 177:     Kundenansprüche Finanzberatung im West-Ost-Vergleich       243

Tabelle 178:     Kundenansprüche Finanzberatung nach Regionen        244

Tabelle 179:     Kundenansprüche Finanzberatung nach Regionen        246

Tabelle 180:     Kundenansprüche Finanzberatung nach Haushaltsgröße           247

Tabelle 181:     Kundenansprüche Finanzberatung nach Familienstand  248

Tabelle 182:     Kundenansprüche Finanzberatung jüngere Lebensphasen         249

Tabelle 183:     Kundenansprüche Finanzberatung ältere Lebensphasen           251

Tabelle 184:     Kundenansprüche Finanzberatung nach Bankengruppen          253

Tabelle 185:     Optimierung Finanzberatung nach Geschlecht   256

Tabelle 186:     Optimierung Finanzberatung nach Altersgruppen          257

Tabelle 187:     Optimierung Finanzberatung nach Einkommensgruppen           258

Tabelle 188:     Optimierung Finanzberatung nach Bildungsstand          259

Tabelle 189:     Optimierung Finanzberatung nach Berufstätigkeit          260

Tabelle 190:     Optimierung Finanzberatung nach Berufsstellung          261

Tabelle 191:     Optimierung Finanzberatung im West-Ost-Vergleich    262

Tabelle 192:     Optimierung Finanzberatung nach Regionen     263

Tabelle 193:     Optimierung Finanzberatung nach Regionen     264

Tabelle 194:     Optimierung Finanzberatung nach Haushaltsgröße        265

Tabelle 195:     Optimierung Finanzberatung nach Familienstand           266

Tabelle 196:     Optimierung Finanzberatung jüngere Lebensphasen      267

Tabelle 197:     Optimierung Finanzberatung ältere Lebensphasen        268

Tabelle 198:     Optimierung Finanzberatung nach Bankengruppen       269

Tabelle 199:     Verständliche Finanzberatung   271

Tabelle 200:     Fester und gut erreichbarer Finanzberater        273

Tabelle 201:     Kundenanforderungen an Finanzberatungen     276

Tabelle 202:     Möglichkeiten zur Erfolgsmessung der Finanzberatung  278

Tabelle 203:     Zukünftige Entwicklungen Finanzberatung        280

Tabelle 204:     Zukünftige Anforderungen an Finanzberater     282

Tabelle 205:     Potenzial für Verbesserungen in der Finanzberatung     283

Tabelle 206:     Veränderungen in der Finanzberatung   284

Tabelle 207:     Vorteile persönliche Beratung gegenüber Onlineberatung         286

Tabelle 208:     Vorteile Onlineberatung gegenüber persönlicher Beratung        287

Tabelle 209:     Kundenwünsche bei der Finanzberatung          289

Tabelle 210:     Entwicklungen Finanzberatung für Kreditinstitute          290

Tabelle 211:     Bedeutung Finanzprodukte in Finanzberatung in Zukunft          291

Tabelle 212:     Vertriebswege in der Finanzberatung    294

Tabelle 213:     Bereiche der Finanzberatung mit Potenzial        296

Tabelle 214:     Angebote von Honorarberatung           298

Tabelle 215:     Meinungsprofil Zukunftsentwicklungen in der Finanzberatung   299

Tabelle 216:     Meinungsprofil Zukunftsentwicklungen in der Finanzberatung   300