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Finanzkrise, kaum vorhandene Sparzinsen, Eurokrise u.a.m. - haben diese Probleme Auswirkungen auf die Meinung bzw. auf das Verhalten der Finanzkunden?

bbw-Marketing  hat in Koope-ration mit Valido in Nürnberg eine repräsentative Bevölkerungsbefragung von über Personen ab 18 Jahren durchgeführt.

Das bbw-valido-Panel zeigt sehr differenziert Unterschiede nach Geschlecht, Alter, Einkommen und Beruf, aber auch nach Lebensphasen und nach Bankengruppen auf. Und das nicht nur in Bezug auf Zufriedenheit, Erwartungen und Handlungen der Finanzkunden.

Weitere Informationen zum Panel finden Sie unter der Rubrik Finanzstudien!

Tabellenverzeichnis:  

Tabelle    1:    Zuordnung von Kunden in Segmente 2
Tabelle    2:    Kundengruppen im Retail Banking    3
Tabelle    3:    Kundengruppen im Retail Banking    5
Tabelle    4:    Kundengruppen im Retail Banking    6
Tabelle    5:    Kundengruppen im Retail Banking    7
Tabelle    6:    Kundengruppen im Retail Banking    8
Tabelle    7:    Kundengruppen im Retail Banking    9
Tabelle    8:    Nutzung von Online- und Offline-Kanälen im Kaufprozess    10
Tabelle    9:    Genutzte Vertriebskanäle für verschiedene Bankgeschäfte    11
Tabelle 10:    Bedeutung verschiedener Kanäle im Kaufprozess bei Finanzprodukten    12
Tabelle 11:    Beratungspräferenzen bei komplexen Finanzprodukten    13
Tabelle 12:    Bereitschaft zur Hinterlegung persönlicher Daten bei Anbietern    14
Tabelle 13:    Bevorzugte Anbieter bei Banking Apps    15
Tabelle 14:    Bedeutung von persönlicher Anlageberatung    17
Tabelle 15:    Bedeutung von persönlicher Anlageberatung nach Geschlecht    19
Tabelle 16:    Bedeutung von persönlicher Anlageberatung nach Altersgruppen    21
Tabelle 17:    Bedeutung von persönlicher Anlageberatung nach Haushaltsgröße    22
Tabelle 18:    Bedeutung von persönlicher Anlageberatung nach Berufsgruppen    24
Tabelle 19:    Bedeutung von persönlicher Anlageberatung untere Einkommen    25
Tabelle 20:    Bedeutung von persönlicher Anlageberatung obere Einkommen    27
Tabelle 21:    Bedeutung von persönlicher Anlageberatung nach Bildungsstand    29
Tabelle 22:    Bedeutung von persönlicher Anlageberatung nach Familienstand    30
Tabelle 23:    Bedeutung von persönlicher Anlageberatung nach Kreditinstituten    32
Tabelle 24:    Bedeutung Service und Beratung für Bankkunden nach Region    34
Tabelle 25:    Bedeutung Service und Beratung für Bankkunden nach Geschlecht    35
Tabelle 26:    Bedeutung Service und Beratung für Bankkunden nach Alter    36
Tabelle 27:    Bedeutung Service und Beratung für Bankkunden nach Familienstand    38
Tabelle 28:    Bedeutung Service und Beratung für Bankkunden nach Schulbildung    38
Tabelle 29:    Bedeutung Service und Beratung für Bankkunden nach Berufsbildung    39
Tabelle 30:    Bedeutung Service und Beratung für Bankkunden nach Berufen    40
Tabelle 31:    Bedeutung Service und Beratung für Bankkunden nach Haushaltsgröße    41
Tabelle 32:    Bedeutung Service und Beratung für Bankkunden nach Einkommen    42
Tabelle 33:    Bedeutung Service und Beratung für Bankkunden nach Bundesland    43
Tabelle 34:    Häufigkeit der Nutzung von Finanzberatung    44
Tabelle 35:    Häufigkeit der Nutzung von Finanzberatung nach Geschlecht    46
Tabelle 36:    Häufigkeit der Nutzung von Finanzberatung nach Altersgruppen    47
Tabelle 37:    Häufigkeit der Nutzung von Finanzberatung nach Haushaltsgröße    48
Tabelle 38:    Häufigkeit der Nutzung von Finanzberatung nach Berufsgruppen    49
Tabelle 39:    Häufigkeit der Nutzung von Finanzberatung untere Einkommen    50
Tabelle 40:    Häufigkeit der Nutzung von Finanzberatung obere Einkommen    51
Tabelle 41:    Häufigkeit der Nutzung von Finanzberatung nach Bildungsstand    52
Tabelle 42:    Häufigkeit der Nutzung von Finanzberatung nach Familienstand    53
Tabelle 43:    Häufigkeit der Nutzung von Finanzberatung nach Kreditinstituten    55
Tabelle 44:    Bedeutung von persönlicher Bankberatung nach Bevölkerungsgruppen    56
Tabelle 45:    Akzeptanz von automatisierter Beratung über Computer bzw. Apps    57
Tabelle 46:    Berücksichtigung der individuellen Situation im Beratungsgespräch    58
Tabelle 47:    Berücksichtigung von Einflussfaktoren bei der persönlichen Beratung    59
Tabelle 48:    Einflussfaktoren bei der persönlichen Beratung    60
Tabelle 49:    Verständnis für Empfehlungen des Anlageberaters nach Alter    61
Tabelle 50:    Wunsch nach Hilfestellung beim Onlinebanking nach Gruppen    62
Tabelle 51:    Bereitschaft zur Informationsnutzung aus sozialen Netzwerken    63
Tabelle 52:    Zufriedenheit mit der Anlageberatung    64
Tabelle 53:    Zufriedenheit mit der Anlageberatung nach Geschlecht    65
Tabelle 54:    Zufriedenheit mit der Anlageberatung nach Altersgruppen    66
Tabelle 55:    Zufriedenheit mit der Anlageberatung nach Haushaltsgröße    67
Tabelle 56:    Zufriedenheit mit der Anlageberatung nach Berufsgruppen    69
Tabelle 57:    Zufriedenheit mit der Anlageberatung untere Einkommen    70
Tabelle 58:    Zufriedenheit mit der Anlageberatung obere Einkommen    71
Tabelle 59:    Zufriedenheit mit der Anlageberatung nach Bildungsstand    72
Tabelle 60:    Zufriedenheit mit der Anlageberatung nach Familienstand    73
Tabelle 61:    Zufriedenheit mit der Anlageberatung nach Kreditinstituten    75
Tabelle 62:    Kundenanforderungen bei der Anlageberatung    76
Tabelle 63:    Kundenanforderungen bei der Anlageberatung nach Geschlecht    78
Tabelle 64:    Kundenanforderungen bei der Anlageberatung nach Altersgruppen    79
Tabelle 65:    Kundenanforderungen bei der Anlageberatung nach Haushaltsgröße    80
Tabelle 66:    Kundenanforderungen bei der Anlageberatung nach Berufsgruppen    82
Tabelle 67:    Kundenanforderungen bei der Anlageberatung untere Einkommen    84
Tabelle 68:    Kundenanforderungen bei der Anlageberatung obere Einkommen    85
Tabelle 69:    Kundenanforderungen bei der Anlageberatung nach Bildungsstand    86
Tabelle 70:    Kundenanforderungen bei der Anlageberatung nach Familienstand    88
Tabelle 71:    Kundenanforderungen bei der Anlageberatung nach Kreditinstituten    90
Tabelle 72:    Erwartungen an Anlageberatung bei Kreditinstituten    92
Tabelle 73:    Erwartungen an Anlageberatung bei Kreditinstituten nach Geschlecht    94
Tabelle 74:    Erwartungen an Anlageberatung bei Kreditinstituten nach Alter    95
Tabelle 75:    Erwartungen an Anlageberatung Kreditinstitute nach Haushaltsgröße    97
Tabelle 76:    Erwartungen an Anlageberatung Kreditinstitute nach Berufsgruppen    99
Tabelle 77:    Erwartungen an Anlageberatung Kreditinstitute untere Einkommen    100
Tabelle 78:    Erwartungen an Anlageberatung Kreditinstitute obere Einkommen    102
Tabelle 79:    Erwartungen an Anlageberatung Kreditinstitute nach Bildungsstand    104
Tabelle 80:    Erwartungen an Anlageberatung Kreditinstitute nach Familienstand    105
Tabelle 81:    Erwartungen an Anlageberatung Kreditinstitute nach Kreditinstituten    107
Tabelle 82:    Wichtige Eigenschaften von Kundenberatern    109
Tabelle 83:    Wichtige Eigenschaften von Kundenberatern nach Geschlecht    111
Tabelle 84:    Wichtige Eigenschaften von Kundenberatern nach Altersgruppen    112
Tabelle 85:    Wichtige Eigenschaften von Kundenberatern nach Haushaltsgröße    114
Tabelle 86:    Wichtige Eigenschaften von Kundenberatern nach Berufsgruppen    115
Tabelle 87:    Wichtige Eigenschaften von Kundenberatern untere Einkommen    117
Tabelle 88:    Wichtige Eigenschaften von Kundenberatern obere Einkommen    118
Tabelle 89:    Wichtige Eigenschaften von Kundenberatern nach Bildungsstand    119
Tabelle 90:    Wichtige Eigenschaften von Kundenberatern nach Familienstand    120
Tabelle 91:    Wichtige Eigenschaften von Kundenberatern nach Kreditinstituten    122
Tabelle 92:    Verbesserungsmöglichkeiten Finanzberatung    124
Tabelle 93:    Verbesserungsmöglichkeiten Finanzberatung nach Geschlecht    126
Tabelle 94:    Verbesserungsmöglichkeiten Finanzberatung nach Altersgruppen    127
Tabelle 95:    Verbesserungsmöglichkeiten Finanzberatung nach Haushaltsgröße    128
Tabelle 96:    Verbesserungsmöglichkeiten Finanzberatung nach Berufsgruppen    130
Tabelle 97:    Verbesserungsmöglichkeiten Finanzberatung untere Einkommen    131
Tabelle 98:    Verbesserungsmöglichkeiten Finanzberatung obere Einkommen    133
Tabelle 99:    Verbesserungsmöglichkeiten Finanzberatung nach Bildungsstand    135
Tabelle 100:    Verbesserungsmöglichkeiten Finanzberatung nach Familienstand    137
Tabelle 101:    Verbesserungsmöglichkeiten Finanzberatung nach Kreditinstituten    139
Tabelle 102:    Nutzungsbereitschaft von Girokonten bei bankfremden Anbietern    141
Tabelle 103:    Nutzungsbereitschaft von Tagesgeldkonten bei bankfremden Anbietern    143
Tabelle 104:    Kundeneinschätzung zur Kundenorientierung ihrer Bank    145
Tabelle 105:    Interesse an Beratungskontakt nach Kundengruppen    147
Tabelle 106:    Verbreitung verschiedener Kundengruppen    150
Tabelle 107:    Vertriebswegenutzung bei Beratung und Service    153
Tabelle 108:    Vertriebskanal-Nutzungsverhalten der Kunden    159
Tabelle 109:    Entwicklung Anzahl der Geldautomaten in Deutschland    168
Tabelle 110:    Zufriedenheit mit der Anlageberatung bei Bankkunden    172
Tabelle 111:    Anzahl Bankkundenkarten im Umlauf nach Bankengruppen    176
Tabelle 112:    Entwicklung Zahl der Kreditinstitute nach Institutsgruppen    180
Tabelle 113:    Entwicklung Zahl der Zweigstellen von Banken nach Institutsgruppen    184
Tabelle 114:    Entwicklung Zahl der Bankstellen nach Institutsgruppen    188
Tabelle 115:    Geplante Filialschließungen    189
Tabelle 116:    Beratung der Privatkunden    191
Tabelle 117:    Selbstentscheider bei der Geldanlage    193
Tabelle 118:    Bereitschaft für Honorarberatung nach Einkommensgruppen    211
Tabelle 119:    Kunden-Nutzungsbereitschaft für Selbstberatungslösungen    223
Tabelle 120:    Anbieter von Selbstberatungslösungen im Internet    225
Tabelle 121:    Bedeutung persönliche Ansprechpartner für junge Erwachsene    229
Tabelle 122:    Bedeutung persönliche Ansprechpartner für ältere Kunden    231
Tabelle 123:    Bereitschaft zur Nutzung von webbasierter Beratung    234
Tabelle 124:    Vertrauen zu Finanzberatern bei Geldanlagen    237
Tabelle 125:    Vertrauen zu Finanzberatern bei Geldanlagen nach Geschlecht    239
Tabelle 126:    Vertrauen zu Finanzberatern bei Geldanlagen nach Altersgruppen    240
Tabelle 127:    Vertrauen zu Finanzberatern bei Geldanlagen nach Haushaltsgröße    242
Tabelle 128:    Vertrauen zu Finanzberatern bei Geldanlagen nach Berufsgruppen    243
Tabelle 129:    Vertrauen zu Finanzberatern bei Geldanlagen untere Einkommen    245
Tabelle 130:    Vertrauen zu Finanzberatern bei Geldanlagen obere Einkommen    246
Tabelle 131:    Vertrauen zu Finanzberatern bei Geldanlagen nach Bildungsstand    247
Tabelle 132:    Vertrauen zu Finanzberatern bei Geldanlagen nach Familienstand    249
Tabelle 133:    Vertrauen zu Finanzberatern bei Geldanlagen nach Kreditinstituten    251
Tabelle 134:    Produktanforderungen und Informationsbereitschaft    252
Tabelle 135:    Zahlungsbereitschaft für Bankberatung    253
Tabelle 136:    Forderung monetärer Anreize nach Art der Vergütung    254
Tabelle 137:    Erwartete Entwicklung Nutzung von Informationsquellen    256
Tabelle 138:    Kundenanforderungen an verschiedene Vertriebskanäle    257
Tabelle 139:    Ansichten zur Rolle des Beraters im Beratungsprozess    258
Tabelle 140:    Bedeutung verschiedener Kompetenzen für die Beratung    259
Tabelle 141:    Kundenerfahrungen mit Beratungsprotokollen    262
Tabelle 142:    Kundenerfahrungen mit Kostenangaben bei der Beratung    263
Tabelle 143:    Kundenerfahrungen mit Anlageentscheidungen bei der Beratung    264
Tabelle 144:    Auswirkungen Regulierung auf Anzahl Kundengespräche    268
Tabelle 145:    Gründe für Rückzug aus der Aktienberatung    270
Tabelle 146:    Nutzen unterschiedlicher Regulierungen für Aktienberatung    273
Tabelle 147:    Auswirkungen von Regulierung auf Aktienberatung    275
Tabelle 148:    Entwicklung beratungsfreies Geschäft nach Wertpapierarten    278
Tabelle 149:    Bewertung Beratung bei Kreditinstituten zur Geldanlage    283
Tabelle 150:    Bewertung Beratungsgespräche bei Kreditinstituten zur Geldanlage    284
Tabelle 151:    Bewertung Angebotsunterlagen der Beratung bei Kreditinstituten    285
Tabelle 152:    Bewertung Beratung bei Kreditinstituten in Großstädten    286
Tabelle 153:    Bewertung Bankberatung nach Instituten    287
Tabelle 154:    Bewertung Bankberatung nach Kriterien und Instituten    288
Tabelle 155:    Bewertung Bankberatung konservative Anleger nach Instituten    289
Tabelle 156:    Bewertung Bankberatung renditeorientierte Anleger nach Instituten    290
Tabelle 157:    Bewertung Bankberatung offensive Anleger nach Instituten    291
Tabelle 158:    Bewertung Kundenservice Bankberatung nach Instituten    292
Tabelle 159:    Bewertung Bankberatung zum Vermögensaufbau nach Instituten    293
Tabelle 160:    Bewertung Bankberatung zum Vermögensaufbau nach Instituten    294
Tabelle 161:    Bewertung Produktempfehlungen Vermögensaufbau nach Instituten    295
Tabelle 162:    Bewertung Kundenservice Vermögensaufbau nach Instituten    296
Tabelle 163:    Bewertung Beratung Vermögensaufbau für Familien nach Instituten    297
Tabelle 164:    Bewertung Vermögensaufbau für Berufseinsteiger nach Instituten    299
Tabelle 165:    Kundenerwartungen an die Anlageberatung    301
Tabelle 166:    Wichtigste Eigenschaften von Anlageberatern    303
Tabelle 167:    Trends in der Anlageberatung bei Kreditinstituten    305
Tabelle 168:    Gründe für verstärkte Nutzung von Anlageberatung    307
Tabelle 169:    Gründe gegen verstärkte Nutzung von Anlageberatung    309
Tabelle 170:    Möglichkeiten zur Erfolgsmessung der Anlageberatung    311
Tabelle 171:    Bereiche mit Verbesserungsmöglichkeiten bei der Anlageberatung    313
Tabelle 172:    Kundengruppen mit Potenzial für Anlageberatung    315
Tabelle 173:    Bereiche der Finanzberatung mit Potenzial    317
Tabelle 174:    Vertriebskanäle mit Potenzial für Finanzberatung    320
Tabelle 175:    Meinungsprofil Zukunftsentwicklungen in der Anlageberatung    321
Tabelle 176:    Angebote von Honorarberatung    322
 
Abbildungsverzeichnis:

Abbildung    1:    Bedeutung von persönlicher Anlageberatung    18
Abbildung    2:    Bedeutung Service und Beratung für Bankkunden nach Alter    37
Abbildung    3:    Häufigkeit der Nutzung von Finanzberatung nach Geschlecht    45
Abbildung    4:    Zufriedenheit mit der Anlageberatung nach Berufsgruppen    68
Abbildung    5:    Kundenanforderungen bei der Anlageberatung    77
Abbildung    6:    Erwartungen an Anlageberatung bei Kreditinstituten    93
Abbildung    7:    Wichtige Eigenschaften von Kundenberatern    110
Abbildung    8:    Verbesserungsmöglichkeiten Finanzberatung    125
Abbildung    9:    Vertriebswegenutzung bei Beratung und Service    156
Abbildung 10:    Bereitschaft für Honorarberatung nach Einkommensgruppen    218
Abbildung 11:    Vertrauen zu Finanzberatern bei Geldanlagen    238
Abbildung 12:    Bedeutung verschiedener Kompetenzen für die Beratung    260
Abbildung 13:    Kundenerwartungen an die Anlageberatung    302
Abbildung 14:    Wichtigste Eigenschaften von Anlageberatern    304
Abbildung 15:    Trends in der Anlageberatung bei Kreditinstituten    306
Abbildung 16:    Gründe für verstärkte Nutzung von Anlageberatung    308
Abbildung 17:    Gründe gegen verstärkte Nutzung von Anlageberatung    310
Abbildung 18:    Möglichkeiten zur Erfolgsmessung der Anlageberatung    312
Abbildung 19:    Bereiche mit Verbesserungsmöglichkeiten bei der Anlageberatung    314
Abbildung 20:    Kundengruppen mit Potenzial für Anlageberatung    316
Abbildung 21:    Bereiche der Finanzberatung mit Potenzial    318
Abbildung 22:    Vertriebskanäle mit Potenzial für Finanzberatung    319

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