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Finanzkrise, kaum vorhandene Sparzinsen, Eurokrise u.a.m. - haben diese Probleme Auswirkungen auf die Meinung bzw. auf das Verhalten der Finanzkunden?

bbw-Marketing  hat in Koope-ration mit Valido in Nürnberg eine repräsentative Bevölkerungsbefragung von über Personen ab 18 Jahren durchgeführt.

Das bbw-valido-Panel zeigt sehr differenziert Unterschiede nach Geschlecht, Alter, Einkommen und Beruf, aber auch nach Lebensphasen und nach Bankengruppen auf. Und das nicht nur in Bezug auf Zufriedenheit, Erwartungen und Handlungen der Finanzkunden.

Weitere Informationen zum Panel finden Sie unter der Rubrik Finanzstudien!

1          Reichtum          1

1.1       Grenze und Chance auf Reichtum         1

1.2       Ansprüche und Geldanlage von Vermögenden 4

2          Vermögen        19

2.1       Vermögen der privaten Haushalte        19

2.2       Vermögen durch Vermögensübertragung         31

2.3       Vergleich Vermögen durch Vermögensübertragung      46

3          Umfang der Vermögensübertragungen  57

3.1       Erbschafts- und Schenkungsvolumen    57

3.2       Vorzeitige Vermögensübertragung        69

4          Vermögensabgabe       75

4.1       Vermögenshöhe           75

4.2       Vermögensarten           107

4.3       Steuerliche Aspekte von Vermögensübertragungen      113

5          Vermögensübertragung nach Vermögensarten  121

5.1       Immobilien       121

5.2       Geldvermögen  127

5.3       Wertpapiere     133

5.4       Bargeld            139

5.5       Sachvermögen 145

5.6       Sonstige Vermögen      151

5.7       Schulden          157

6          Verhalten nach Vermögenserhalt          163

6.1       Wichtige Eigenschaften von Geldanlagen          163

6.2       Unveränderte Kapitalanlage     174

6.3       Riskantere Kapitalanlage          177

6.4       Verteilung auf mehrere Anlageformen   180

6.5       Verteilung auf mehrere Geldinstitute     183

7          Verwendung von Vermögensübertragungen     186

7.1       Übersicht         186

7.2       Konsum und Geldanlage          188

7.3       Immobilienanlage         191

7.4       Wertpapieranlage         194

8          Beratung Vermögensübertragungen      198

8.1       Übersicht         198

8.2       Beratung bei Banken    200

8.3       Hausbank als Ansprechpartner 203

8.4       Nutzung von mehreren Banken 206

8.5       Einschaltung von Vermögensexperten   209

8.6       Verzicht auf Beratung   212

8.7       Beachtung steuerlicher Aspekte           216

9          Vermögensübertragung als Beratungsanlass      219

9.1       Vermögenserhalt          219

9.2       Erbschaft         226

9.3       Schenkung von Vermögen       233

10        Ziele von Vermögensübertragungen      240

10.1     Ziele für die Weitergabe von Vermögen           240

10.2     Vermögensweitergabe an Familienmitglieder    248

11        Experten-Meinungsprofil und Zukunftstrends    251

Für den vorliegenden bbw-Branchenreport „Vermögensübertragung“ wurde 2018 eine Befragung von Kreditinstituten durchgeführt, bei der insgesamt 102 Entscheidungsträger in Kreditinstituten über ihre Einschätzung zum Thema befragt wurden. Eine repräsentative Verbraucherbefragung von mehr als 1.000 Personen ab 18 Jahren wurde für die Studie von valido durchgeführt. Zusätzlich wurde eine repräsentative Verbraucherbefragung von mafo durchgeführt.